Kunden erhalten bei myLife Invest viele Vorteile

Einzigartig und maximiert

Kunden erhalten bei myLife Invest durch die Einkommenssteuervorteile einer Lebensversicherungslösung bei gleichzeitig geringen Kosten die Chance auf höhere Erträge als bei einem Depot. Zudem bleiben sie während der gesamten Laufzeit flexibel und jederzeit up-to-date.

Vorteile für Kunden

Hohe Flexibilität

Steuerliche Privilegien

Transparenz und Sicherheit

Geringe Kosten

Gutes muss nicht teuer sein

myLife Invest bietet den Kunden ein kostenoptimiertes Design. Mit wenigen Kosten belastet, bietet myLife Invest die Chance, von Anfang an schneller und aufgrund des Zinseszinseffekts mehr Ertrag zu erwirtschaften.

Alle Kostenvorteile auf einen Blick

Geringe Kosten im Produkt

Eine Versicherung kann nur dann Performance-Vorteile bieten, wenn die Produktkosten die Steuervorteile nicht wieder zunichtemachen. Deshalb besitzt myLife Invest sehr geringe Produktkosten und ist zudem sehr transparent.

Als Nettotarif frei von Provisionen

myLife Invest besitzt keine vertrieblichen Abschlusskosten und laufende Provisionen. Finanzberater und Kunden vereinbaren selbst eine unabhängige, individuelle und direkte Vergütung miteinander.

Günstige Fondsanlage

Da die Anlage in ETF´s und Investmentfonds im Rahmen einer Versicherung erfolgt, fallen i.d.R. keine Ausgabeaufschläge an. Bei myLife Invest können zudem eine Vielzahl von kostengünstigen ETF`s ausgewählt werden.

Beteiligung an Überschüssen

Kunden erhalten 100% der von der Fondsbank an die myLife gezahlten Bestandsvergütung als fondsindividuelle Überschüsse (sogenannte „Kickbacks“).

Gebührenfreie Anpassungen

Für Beitragsanpassungen, Zuzahlungen, Auszahlungen und Fondsänderungen fallen auf Ebene der Versicherung keine Gebühren an.

Keine Gebühr bei Kündigung

Sollte während der Vertragslaufzeit der Wunsch aufkommen, einen Teil des Kapitals auszuzahlen oder gar den Vertrag zu kündigen, fallen keine Stornoabschläge an.

Jederzeit die volle Kontrolle

myLife Invest bietet den Kunden viele Gestaltungsspielräume und Anpassungsmöglichkeiten.

Kunden sind mit myLife Invest maximal flexibel

Große Fondsauswahl inklusive ETF

Bei myLife Invest stehen mehr als 7.000 Fonds - inklusive vieler kostengünstiger Indexfonds (ETF) - zur Auswahl bereit. Optional können auch Strategien von Vermögensverwaltern einbezogen und ausgewählt werden.

Individuelle Beiträge

Kunden können gleichbleibende Beiträge zahlen und auf Wunsch zu Beginn eine jährliche Beitragserhöhung festlegen. Die Anlage eines Einmalbeitrags ist ebenfalls möglich.

Flexibel investieren und auszahlen

Während der Laufzeit können täglich Beitragserhöhungen, Beitragssenkungen, Zuzahlungen oder Teilauszahlungen beantragt werden. Ein- und Auszahlungen sind auch per Depotübertrag an Erfüllung statt möglich. Für sämtliche Anpassungen steht ein sicheres und innovatives SMS-TAN-Verfahren zur Verfügung.

Freie Anpassung der Fonds

Täglich können Fondsänderungen für das bestehende Kapital (Shift) und/oder für die Beitragszahlung (Switch) beantragt werden. Ein regelmäßiges Rebalancing ist ebenfalls möglich. Alle Änderungen erfolgen über das integrierte innovative und sichere SMS-TAN-Verfahren.

Weniger Abgaben, mehr Ertrag

Im Vergleich zum Direktinvestment bietet myLife Invest Steuervorteile.

myLife Invest schöpft viele Steuervergünstigungen aus

Steuervorteile während der Ansparphase

Während der Ansparphase fällt auf die Fondserträge und die zugeteilten fondsindividuellen Überschüsse keine Abgeltungssteuer an. Insofern entfällt die Abgeltungssteuer auch bei Fondswechsel oder Rebalancing der Fondsaufteilung.

Pauschale Teilfreistellung

Es erfolgt eine Teilfreistellung von pauschal 15% bei Kapitalzahlungen für sämtliche ab 2018 anfallende Erträge aus Investmentfonds.

Steuervorteile im Todesfall

Sofern die versicherte Person während der Vertragslaufzeit verstirbt, erfolgt die Auszahlung an die Erben einkommenssteuerfrei.

Weniger Steuern bei Auszahlung

Bei Kapitalzahlungen erfolgt nur die hälftige Besteuerung der Erträge, sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und die Auszahlung ab dem 62. Lebensjahr erfolgt. Bei einer Verrentung profitieren Kunden von der Ertragsanteilsbesteuerung. D.h., das gesamte Vertragsguthaben steht ohne Steuerabzug für die Verrentung zur Verfügung.

Jederzeit informiert, sicher investiert

Kunden haben jederzeit Zugriff auf ihren aktuellen Vertrag und auch das Vertragsguthaben an sich ist geschützt.

Volle Transparenz und Sicherheit ist gewährleistet

Übersichtlich und verständlich

Sämtliche Vertragsunterlagen sind übersichtlich und verständlich gestaltet. Alle Kosten und Gebühren werden transparent ausgewiesen.

Jederzeit aktuelle Vertragswerte

Kunden erhalten mit einem Zugang zum myInfoPoint zu jedem Zeitpunkt tagesaktuelle Vertragswerte. Darüber hinaus wird bereits 3 Monate nach dem Vertragsbeginn eine Standmitteilung mit allen Informationen zu eingezahlten Beiträgen und Vertragswerten versendet.

myInfoPoint als Kundenportal

Über den myInfoPoint als Kundenportal können sämtliche Vertragsinformationen, Beitragszahlungen, tagesaktuelle Vertragsstände, Transaktionen, Dokumente und vieles mehr zu jeder Zeit eingesehen werden.

Kein Nachteil zum Depot

Damit Steuervorteile zum Tragen kommen, muss das bestehende Vertragsguthaben einer fondsgebundenen Lebens- bzw. Rentenversicherung im Eigentum des Versicherers stehen. Der Wert des Vertragsguthabens steht aber immer dem Versicherungsnehmer zu. Er kann weder vom Versicherer noch von der Aufsichtsbehörde herabgesetzt oder entzogen werden.

Nutzen auch Sie die Vorteile aus Depot- und Versicherungswelt und profitieren Sie von myLife Invest.

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